إدارة المخاطر في التداول لا تقل أهمية عن الاستراتيجيات التي تستخدمها لدخول الصفقات والخروج منها. فهي تتضمن إدارة رأس المال بفعالية لتعظيم الأرباح وتقليل المخاطر. قد تكون الإدارة الجيدة للأموال هي الفرق بين النجاح والفشل في عالم التداول. في هذه المقالة، سنقدم لكم طرق مختلفة لإدارة الأموال مع أمثلة عملية لمساعدتك في تطبيقها على حسابك. 

1. فهم نسبة المخاطرة إلى العائد 

نسبة المخاطرة إلى العائد هي المفهوم الأساسي لإدارة الأموال في التداول. تقيس هذه النسبة مقدار المخاطرة التي يتحملها المتداول مقابل الإيراد أو الربح المتوقع. على سبيل المثال، إذا كنت تخاطر بـ 100 دولار على صفقة مع إمكانية تحقيق 300 دولار، فإن نسبة المخاطرة إلى العائد تكون 1:3. 

مثال: 

لنقل أنك تتداول زوج اليورو/الدولار الأمريكي. حددت صفقة حيث يمكنك وضع وقف الخسارة عند 1.0950 (50 نقطة تحت سعر الدخول) وجني الأرباح عند 1.1150 (150 نقطة فوق سعر الدخول). إذا كنت تخاطر بـ 50 دولارًا في هذه الصفقة بهدف تحقيق ربح قدره 150 دولارًا، فإن نسبة المخاطرة إلى العائد هي 1:3. 

هذه النسبة تعتبر جيدة لأنه حتى إذا خسرت صفقتين من أصل ثلاث، فإنك لاتزال تحقق ربحًا في المجمل. 

2. قاعدة 1% 

قاعدة 1% هي قاعدة مهمة في إدارة الأموال، فهي تقتضي بأنك لا تخاطر بأكثر من 1% من حساب التداول في صفقة واحدة. هذه القاعدة تحمي حسابك من الخسائر الكبيرة. 

مثال: 

لنفترض أن لديك حساب تداول بقيمة 10,000 دولار. باتباع قاعدة 1%، لا ينبغي أن تخاطر بأكثر من 100 دولار في أي صفقة واحدة. إذا كان وقف الخسارة الخاص بك هو 50 نقطة، و كنت تتداول 1 لوت قياسي (حيث كل نقطة = 10 دولارات)، فإنك في هذه الحالة تخاطر بـ 500 دولار، وهو ما يعادل 5% من حسابك – وهذه نسبة مرتفعة. بدلاً من ذلك، يمكنك التداول بـ 0.2 لوت، مما يعني مخاطرة بـ 100 دولار لكل 50 نقطة، لتكون تداولاتك متماشية مع قاعدة 1%. 

3. تحديد حجم الصفقة 

تحديد حجم الصفقة هو تحديد مقدار الوحدات أو العقود التي ستتداولها بناءً على المخاطرة لكل صفقة  وحجم وقف الخسارة. يضمن تحديد حجم الصفقة الصحيح أن تكون صفقاتك متوافقة مع استراتيجية إدارة المخاطر الخاصة بك حتى و إن كان مستوى وقف الخسارة بعيداً عن نقطة الدخول. 

مثال: 

لنفترض أن لديك حساب بقيمة 5,000 دولار ، و أنك ملتزم بمخاطرة 2% في كل صفقة. في حال وجود فرصة تداول على زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي وكان وقف الخسارة على بعد 100 نقطة. فلحساب حجم الصفقة: 

- المخاطرة لكل صفقة = 2% من 5,000 دولار = 100 دولار 

- قيمة النقطة الواحدة (لوت قياسي) = 10 دولارات 

- حجم الصفقة = 100 دولار / (100 نقطة * 10 دولارات لكل نقطة) = 0.1 لوت 

يجب أن تتداول بـ 0.1 لوت، مخاطرة بـ 100 دولار مع وقف خسارة 100 نقطة، وهو ما يتماشى مع نسبة المخاطرة الخاصة بك بنسبة 2%. 

4. استخدام أوامر وقف الخسارة 

أمر وقف الخسارة هو مستوى سعري محدد مسبقًا تغلق عنده الصفقة الخاسرة لمنع المزيد من الخسائر. فهو أداة مهمة جداً في إدارة الأموال، حيث يسمح للمتداولين بتحديد الحد الأقصى للخسارة. 

مثال: 

إن كنت تتداول على زوج الدولار الأمريكي/الين الياباني وكانت نقطة الدخول عند 110.00، وقمت بتحديد وقف الخسارة عند 109.50، أي 50 نقطة تحت سعر الدخول. فإذا انخفض السعر إلى 109.50، سيفعل أمر وقف الخسارة تلقائيًا، مغلقًا الصفقة ومحددًا خسارتك عند 50 نقطة. إذا كنت تتداول لوت قياسي واحد، فهذا يعني تكبد خسارة قدرها 500 دولار. 

5. إدارة المخاطر باستخدام الرافعة المالية 

الرافعة المالية في التداول تتيح لك الدخول في صفقات كبيرة بمبلغ صغير من رأس المال، فهي تعظم أرباحك المحتملة ولكنها أيضًا تزيد من المخاطر. تتضمن الإدارة الفعالة للأموال استخدام الرافعة المالية بحكمة لتجنب الإفراط في المخاطرة. 

مثال: 

إذا كان لديك 2,000 دولار في حسابك و كنت تستخدم رافعة مالية 50:1، فعندها يمكنك التحكم في مبلغ 100,000 دولار من العملات. و بذلك قد تؤدي أي حركة سعرية صغيرة في الاتجاه المعاكس إلى تصفية حسابك إذا كنت تستخدم رافعة مالية مرتفعة جداً. قد يفضل المتداول المبتدئ استخدام رافعة مالية 10:1 فقط، مما يتيح التحكم في 20,000 دولار، مما يعتبر أقل خطورة 

6. استخدام وقف الخسارة المتحرك 

وقف الخسارة المتحرك يتقدم باتجاه حركة السعر عند تحركه لصالحك، مما يحافظ على الأرباح مع تقليل الخسائر المحتملة. يعتبر استخدام وقف الخسارة المتحرك أسلوباً متقدماً لإدارة الأموال حيث يمكن المتداول من حماية أرباح الصفقة و تعظيمها. 

مثال: 

إن قمت بالدخول على صفقة شراء على زوج الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي عند 0.7000 مع وقف خسارة متحرك بقيمة 50 نقطة. فعندما يتحرك السعر إلى 0.7050، يتحرك وقف الخسارة تلقائيًا إلى 0.7000، مما يضمن أنه إذا عكس السعر اتجاهه، فلن تخسر في الصفقة. إذا استمر السعر في الصعود إلى 0.7100، فإن وقف الخسارة يتحرك إلى 0.7050، مما سيغلق الصفقة على ربح بمقدار 50 نقطة في حال ملامسة هذا السعر. 

7. تنويع صفقات التداول 

التنويع يتضمن توزيع المخاطر عبر أزواج عملات مختلفة أو حتى عبر فئات أصول مختلفة كالذهب و الفضة و المؤشرات العالمية. يقلل هذا التنويع من تأثير الخسارة في أي صفقة منفصلة. فقد تتمكن من تعويض خسائر صفقة ما من أرباح صفقة أخرى. 

مثال: 

بدلاً من وضع كل رأس مالك في صفقة واحدة على زوج اليورو/الدولار الأمريكي، يمكنك التنويع بالتداول أيضًا على زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي، الدولار الأمريكي/الين الياباني، والدولار الأسترالي/الدولار الكندي. إذا تحرك زوج اليورو/الدولار الأمريكي ضدك، سيكون التأثير على حسابك أقل حدة لأن لديك صفقات أخرى قد تكون تحقق أداءً جيدًا. 

الخاتمة 

إدارة المخاطر الفعالة في تداول الفوركس تعمل على تعظيم الارباح و تقليص الخسائر. من خلال استخدام تقنيات مثل نسبة المخاطرة إلى العائد، تحديد حجم الصفقة، وأوامر وقف الخسارة، يمكنك حماية رأس مالك وزيادة فرص نجاحك على المدى الطويل. تذكر أن المفتاح إلى التداول الناجح ليس فقط جني الأموال - بل الحفاظ عليها. 

إن التزامك بتطبيق مبادئ إدارة المخاطر هذه سيساعدك على حماية حسابك من تقلبات السوق ، مما يتيح لك تحقيق الأرباح بشكل أسهل.